Основные моменты:
1. В сентябре доля облигаций в биржевом портфеле составляет 42,2%, акций 51%. Еще есть фонд золота GOLD с долей 1,7%, остальное — в фонде денежного рынка SBMM. Целевое значение активов на 2026 год: акции 58%, облигации 40%, золото 2%.
2. Облигаций сейчас 41 выпуска (минус 2 выпуска за месяц). В планах остаётся желание сократить количество выпусков хотя бы до 40 выпусков, при этом оставив только облигации без оферты (с офертой сейчас остался только один выпуск ГТЛК).
3. В сентябре погасился выпуск ИЭК Холдинг 1Р3. В этом году осталось 4 выпуска для погашения, ближайшее — у Русгидро в ноябре.
4. ЦБ 11 сентября сохранил ключевую ставку на уровне 14%, но причин для дальнейшего снижения нет. Есть мнение что такой уровень ставки останется до конца 2026 года. Это повод продолжать держать активы с предсказуемой доходностью (в отличие от акций).
На скрине — отличный пример того, как сочетание мировых технологических трендов и надежных инструментов даёт впечатляющий финансовый результат.
Давайте разберём цифры и ключевые активы:
1️⃣ NVIDIA (NVDA-RM) — Локомотив роста 🚀
⦁ Текущая стоимость: 390 000,00 ₽
⦁ Количество: 60 шт.
⦁ Прибыль: +161 210,63 ₽ (+70,46%)
✅Что это значит?
Акции гиганта полупроводников и главного бенефициара бума искусственного интеллекта (AI) показывают отличную доходность. Вложение в NVIDIA оправдало себя с лихвой: рост более чем на 70% компенсирует любые рыночные колебания и задает основной доход всему портфелю.
2️⃣ Фонд денежного рынка SBMM ETF
⦁ Текущая стоимость: 1 205,43 ₽
⦁ Количество: 62 шт.
⦁ Прибыль: +344,87 ₽ (+40,07%)
Продолжал в августе добирать Т-Технологии с поступлений от дивидендов и взносов. С июньских покупок нарастил долю еще на 1,5% и пока на этом хочу остановиться. В планах держаться ± этих уровней и далее. С даты последнего поста на эту тему вышла отчетность за 1-е полугодие, поэтому можно уже оценить как бизнес отработал половину 2026 года.
🟢 Процентная выручка +8%, с 515,1 до 558,7 млрд рублей;
🟢 Выручка от оказания услуг и страховой деятельности +14%, с 204,1 до 233,2 млрд рублей;
🟢 Чистый процентный доход +31%, с 231 до 302,3 млрд рублей;
🟢 Чистый комиссионный доход +18%, с 75,9 до 89,3 млрд рублей;
🔴 Чистая прибыль -7%, с 80,2 до 74,5 млрд рублей. Но это следствие отрицательной переоценки пакета Яндекса на балансе. Операционная чистая прибыль компании напротив выросла на 32%: с 74,9 до 98,6 млрд руб.
🟢 Число активных клиентов выросло на 2%, с 33,5 до 34,3 млн человек;
На текущий момент в моем облигационном портфеле я держу следующие бумаги:
📌 RU000A10EC63 — Брусника 002Р-06 (КД 22,67 %)
📌 RU000A10B313 — Брусника 002Р-05 (КД 22,01 %)
📌 RU000A10B115 — РЖД БО 001P-40R (КД 16,17 %)
📌 RU000A10AUE8 — РЖД БО 001P-36R (КД 19,13 %)
📌 RU000A10AZ45 — РЖД БО 001P-37R (КД 17,74 %)
📌 RU000A10C5L7 — Селигдар 001Р-04 (КД 18,24 %)
📌 RU000A10B933 — Селигдар 001Р-03 (КД 21,54 %)
📌 RU000A10BP79 — Мобильные ТелеСистемы 002P-11 (КД 18,57 %)
📌 RU000A100W60 — АО ЛК Европлан (КД 17,84 %)
Состав бумаг буду планомерно расширять, чтобы купоны приходили чаще
Облигации я держу на отдельном брокерском счете
По приходу купонов приобретаю другие выпуски
Облигации в портфель приобретаю с рейтингом АКРА не ниже A (AAA, AA и A)
и доходностью больше ключевой ставки (текущее значение 14,00 %)
👉 Подписывайтесь, если не подписаны
👉 Если понравилось, ставьте 👍
* Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Всем успешных инвестиций!
🔗 [ТГ] t.me/oid85
🔗 [MAX] max.ru/channel_oid85_invest
Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает 35%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.
Многие не понимают логику выбора мной дивидендных акций для портфеля. Я не ориентируюсь на дивидендную доходность, которую я могу получить в этом году. Я могу купить акцию, по которой даже отменили дивиденды с расчётом на то, что при возобновлении дивидендов, цена на неё вырастет и я заработаю и на дивидендах и на росте. Акции выбираю по таблице, которая показывает мне, какие акции более недооценены по сравнению с остальными с учётом текущей цены, истории дивидендных выплат, стабильности дивидендных выплат.
В августе по дивидендной стратегии купил в основной портфель Алросу, Лукойл, ОГК-2.
В стратегии автоследования тоже купил их все. Сейчас в дивидендном портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2, НЛМК, Лукойл, Алроса. Облигаций в портфеле больше нет. Закупился на полную. По МТС позицию в стратегии автоследования сократил.
Цель: получить +1-5% к КС.
Общий план ребалансировки
1. Продать плохие активы (ВДО девелоперов)
2. Купить рублевые облигации (ОФЗ и Корпораты АА-ААА)
3. Ребалансировать акции (возможно сократить большие позиции в нефтегазе)
4. Купить акции финансового сектора и металлургов (может быть)
5. Купить квазивалютные облигации
6. При нехватке средств вынуть деньги из фонда денежного рынка.
Исполнение
Продал Самолет полностью.
Продаю АПРИ на будущей неделе, если паника продолжится.
Покупаю ОФЗ среднесрочные (долгосрок уже есть) и корпоратов уровня АА-ААА (МТС, Атомэнергопром, ФосАгро, ПГК). Хотя в ПГК мне не нравится ситуация, может быть их облиги и не куплю.
В акционной части портфеля.
Наращиваю долю финансового сектора, как показавшего устойчивость к смене ставки — Сбер и Т-Банк, а МТС-Банк уже есть.
Также смотрю на металлургию, которой у меня сейчас нет совсем. ИИ-шка рекомендует ММК — изучу.
Если остануться деньги, то прикупить квазивалютных облигаций, как защиту от девальвации рубля. Ну и в этом квартале пожалуй всё — будем ждать 23 октября и что там дальше отцы в мире сотворят.
Новости тг-канал
Купить Mozgovik